近年、資産運用を始める方の間で「つみたてNISA（積立NISA）」の人気が急上昇しています。その中でも特に多くの方に選ばれているのが SBI証券です。本記事では、SBI証券で積立NISA口座を申し込む際の正確な手順、注意点、よくある質問について詳しく解説します。
目次
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積立NISAとは？簡単なおさらい
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SBI証券で積立NISAを始めるメリット
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【最新】SBI証券での積立NISA口座開設の流れ（WEB・郵送）
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税務署審査と仮開設制度について
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他金融機関でNISA口座がある場合の注意点
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NISA口座無効時の影響と対応方法
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積立NISAに関するQ&A
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まとめ：早めの申し込みが成功の鍵
1. 積立NISAとは？簡単なおさらい
積立NISAは、少額からの長期・積立・分散投資を支援する制度で、年間投資上限は120万円（2024年以降）となっており、運用で得た利益が最長20年間非課税になるという魅力的な制度です。
主なポイント
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投資対象：金融庁が認定した投資信託・ETF
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非課税期間：20年間
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年間投資上限額：120万円（2024年以降）
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利益：非課税（通常20.315%課税が0%）
2. SBI証券で積立NISAを始めるメリット
SBI証券は、ネット証券最大手として、初心者から上級者まで幅広いユーザーに支持されています。積立NISAにおいても数多くのメリットがあります。
SBI証券の主なメリット
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手数料が業界最安水準
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取扱投資信託数が200本以上（つみたてNISA対象）
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ポイント投資（Tポイント・Vポイント・Pontaなど）
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自動積立設定が充実（毎日・毎週・毎月などの選択肢）
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スマホアプリが使いやすい
3. 【最新】SBI証券での積立NISA口座開設の流れ
SBI証券で積立NISA口座を開設するには、WEB申込または郵送申込の2通りの方法があります。
A. WEB申し込みの流れ（最短2営業日）
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SBI証券公式サイトで口座開設申し込み
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必要事項をフォームに入力
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マイナンバー・本人確認書類をWEBでアップロード
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SBI証券による書類確認（通常1～2営業日）
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税務署によるNISA口座開設審査（1～2週間）
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審査完了後、積立NISA口座開設完了通知が届く
※WEB申込の場合、手続きが非常にスピーディーで、マイナンバーカードをお持ちの方はマイナポータル連携により更に簡単です。
B. 郵送申し込みの流れ（最短7営業日）
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SBI証券から口座開設書類を請求
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書類を記入し、マイナンバー・本人確認書類を同封して返送
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SBI証券による書類確認（数日）
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税務署によるNISA口座審査（1～2週間）
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審査完了後、積立NISA口座が開設され通知が届く
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4. 税務署審査と仮開設制度について
SBI証券では、税務署の審査完了前に仮開設を行い、審査中でもNISA口座での取引が可能となる「仮開設制度」があります。これにより、投資のチャンスを逃すことなく積立NISAを早期にスタートできます。
仮開設のポイント
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仮開設期間中も積立投資が可能
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税務署審査が通過すればそのまま本開設へ
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税務署で非承認となった場合、NISA口座は無効になり、仮開設中の投資は課税扱いに変更されます
5. 他金融機関でNISA口座がある場合の注意点
NISA口座は、1人1口座のみ保有が可能です。すでに他の金融機関（例：楽天証券、マネックス証券など）でNISA口座を開設している方は、金融機関変更の手続きが必要です。
金融機関変更の流れ
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現在のNISA口座を閉鎖（「非課税口座廃止届出書」を提出）
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税務署の確認後、「勘定廃止通知書」を取得
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SBI証券に「非課税口座開設届出書」+「勘定廃止通知書」を提出
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SBI証券にてNISA口座を開設
※この手続きを行わないと、SBI証券でNISA口座を開設しようとしても税務署審査で非承認となり、口座開設が無効になります。
6. NISA口座無効時の影響と対応方法
税務署審査で非承認となると、SBI証券での積立NISA口座は無効となります。この際、以下の処理が実施されます。
無効処理の内容
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積立NISA口座での新規買付停止
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注文中の積立NISA買付は失効
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積立NISA預り資産は一般預り口座へ移動
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配当金・分配金が課税扱いに変更
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再投資分も課税扱いに修正
注意：非課税で受け取った配当金も遡って課税される可能性があります。
7. 積立NISAに関するQ&A
Q1. 仮開設中の投資はどうなるの？
仮開設中でも通常通り投資が可能ですが、審査結果によっては課税扱いに変更されます。審査が承認された場合は非課税が適用されます。
Q2. 積立額は途中で変更できる？
はい、SBI証券では積立額・積立日・投資信託の変更が可能です。アプリやWEBで簡単に操作できます。
Q3. 口座開設手数料はかかる？
SBI証券の口座開設や維持費用は完全無料です。
8. まとめ：早めの申し込みが成功の鍵
SBI証券で積立NISAを始めるには、正確な手続きとスムーズな書類提出が重要です。特に、他金融機関でのNISA口座保有がある場合は、金融機関変更手続きを忘れずに行いましょう。仮開設制度を活用すれば、審査を待たずに投資を開始できるので、投資の好機を逃さず行動することが成功の第一歩です。
今すぐSBI証券で積立NISAを始めて、将来の資産形成に一歩踏み出しましょう！
【参考リンク】
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SBI証券公式サイト：https://www.sbisec.co.jp
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金融庁 NISA制度解説：https://www.fsa.go.jp
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